185-И – касается всех финансовых организаций, и, среди прочего, устанавливает порядок получения предварительного и последующего согласия Банка России на совершение сделок приобретения, в том числе в результате пожертвования, и (или) получения в доверительное управление более 10% акций (долей) кредитной организации, а также порядок получения предварительного и последующего согласия на совершение сделок, направленных на установление юр- или физлицом либо группой лиц прямого или косвенного (через третьих лиц) контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, владеющих более 10% акций (долей) кредитной организации.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Инструкция Банка России от 25.12.2017 № 185-И «О получении согласия (одобрения) Банка России на приобретение акций (долей) финансовой организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) финансовой организации и направлении в Банк России уведомлений о случаях, в результате которых лицо, имевшее право прямо или косвенно распоряжаться более 10 процентами акций (долей) некредитной финансовой организации, полностью утратило такое право либо сохранило право прямо или косвенно распоряжаться менее 10 процентами акций (долей) некредитной финансовой организации»

188-И – в случаях нарушения кредитной организацией федеральных законов, нормативных актов и предписаний Банка России, непредставления информации, представления неполной или недостоверной информации, непроведения обязательного аудита, нераскрытия информации о своей деятельности и аудиторского заключения по ней, а также в случае нарушения сроков исполнения предписаний, Банк России в соответствии с частью первой статьи 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» имеет право оштрафовать кредитную организацию, ограничить проведение отдельных операций, запретить отдельные операции, применить иные меры воздействия вплоть до отзыва лицензии.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Инструкция Банка России от 21.06.2018 № 188-И «О порядке применения к кредитным организациям (головным кредитным организациям банковских групп) мер, предусмотренных статьей 74 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)»

2652-У – кредитная организация, учредители (участники) которой приняли решение о ее ликвидации, обязана в течение 5 рабочих дней со дня принятия данного решения направить ходатайство об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в ЦБ РФ. Данное Указание устанавливает порядок представления и рассмотрения такого ходатайства. 

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 24 июня 2011 года № 2652-У «О порядке представления и рассмотрения ходатайства кредитной организации об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в случае прекращения деятельности кредитной организации в порядке ликвидации на основании решения ее учредителей (участников)»

626-П – не каждое юридическое / физическое лицо может стать учредителем или совладельцем банка. Положение 626-П устанавливает критерии оценки финансового положения юридических и физических лиц, совершающих сделку, направленную на приобретение акций (долей) кредитной организации и (или) на установление контроля в отношении акционеров (участников) кредитной организации, а также лиц, осуществляющих контроль в отношении акционеров (участников) кредитной организации. Этот документ интересен во многих отношениях, в том числе как содержащий методику оценки финансового положения юридических лиц на базе расчета девяти коэффициентов: коэффициента автономии собственных средств (К1); коэффициента обеспеченности собственными оборотными средствами (К2); коэффициента текущей ликвидности (К3); степени платежеспособности (К4); оборачиваемости оборотных средств (К5); оборачиваемости дебиторской задолженности (К6); рентабельности продаж по прибыли от реализации (К7); рентабельности собственного капитала (К8) и рентабельности активов (К9), а также с точки зрения оценки финансового положения иностранного банка, некредитной финансовой организации,  оценки финансового положения физического лица и достаточности у него величины собственных средств (имущества) для участия в уставном капитале банка.

Научим оценивать
финансовое состояние банков
на дистанционном курсе «Банковский аналитик»

Среди прочего, Положением № 626-П предусмотрено, что для оценки финансового положения юридическое лицо-владелец крупного пакета акций (долей) финансовой организации должно ежегодно представлять в уполномоченное структурное подразделение Банка России документы о своем финансовом положении.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Положение ЦБ РФ от 28.12.2017 № 626-П «Об оценке финансового положения, о требованиях к финансовому положению и об основаниях для признания финансового положения неудовлетворительным учредителей (участников) кредитной организации и иных лиц, предусмотренных Федеральным законом от 29 июля 2017 года № 281-ФЗ «О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части совершенствования обязательных требований к учредителям (участникам), органам управления и должностным лицам финансовых организаций»

4465-У – устанавливает порядок принятия Банком России решения об уменьшении размера уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля в период деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной в соответствии с планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 12.07.2017 № 4465-У «О порядке принятия Банком России решения об уменьшении размера уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля в период деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной в соответствии с планом участия Банка России в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка»

588-П – устанавливает порядок составления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации для их согласования с Банком России.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Положение Банка России от 15.06.2017 № 588-П «О порядке составления промежуточного ликвидационного баланса и ликвидационного баланса ликвидируемой кредитной организации для их согласования с Банком России»

135-И – нормативный акт, касающийся вопросов государственной регистрации банков и выдачи им лицензий. Этот документ хорошо знаком юридической службе и руководству банка. Описывает все разновидности банковских лицензий (как универсальных, так и базовых, включая лицензии для всех типов НКО), а также общие требования к учредителям банка, к перечню подаваемых в ЦБ РФ документов для получения лицензий, к открытию и закрытию банками филиалов, к реорганизации банка.

С 1 апреля 2022 года Инструкция № 135-И действует в редакции с существенными сокращениями, упростив открытие банками внутренних структурных подразделений (ВСП) и введя дополнительные офисы в качестве универсального вида ВСП.

Сателлитом к Инструкции № 135-И мы прилагаем Указание Банка России № 5775-У, которое устанавливает порядок открытия кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов и перечень банковских операций, которые вправе осуществлять допофис. Глобально новшества можно охарактеризовать как «исчезновение всех ВСП банка, кроме допофисов, у которых теперь есть удаленные точки обслуживания (УТО), а также снятие всех ограничений на совершение внутренними структурными подразделениями операций и, дополнительно, открытие допофисов без привязки к месту нахождения головного офиса банка или его филиала».

Научим оценивать
финансовое состояние банков —
на дистанционном курсе «Банковский аналитик»

Официальные реквизиты нормативного акта:

Инструкция ЦБ РФ № 135-И от 02.04.2010 «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации кредитных организаций и выдаче лицензий на осуществление банковских операций»

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание ЦБ РФ № 5775-У от 12.04.2021 «О порядке открытия кредитными организациями (их филиалами) дополнительных офисов, порядке внесения сведений о них в книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять дополнительный офис»

290-П – положение устанавливает порядок выдачи Банком России разрешений кредитным организациям на учреждение дочерних организаций на территории иностранных государств и приобретение статуса основного общества в отношении действующих юридических лиц - нерезидентов.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Положение ЦБ РФ № 290-П от 04.07.2006 «О порядке выдачи Банком России кредитным организациям разрешений, предоставляющих возможность иметь на территории иностранного государства дочерние организации»

275-П – положение устанавливает порядок выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьими лицами.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Положение ЦБ РФ № 275-П от 11.08.2005 «О порядке выдачи Банком России лицензии на осуществление банковских операций кредитной организации, производство по делу о банкротстве которой прекращено в связи с погашением ее обязательств учредителями (участниками) или третьим лицом (третьими лицами)»

126-И – инструкция разработана в соответствии с Федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве) кредитных организаций» и устанавливает порядок регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Инструкция Банка России от 11.11.2005 № 126-И «О порядке регулирования отношений, связанных с осуществлением мер по предупреждению несостоятельности (банкротства) кредитных организаций»

386-П – определяет перечень сведений и документов, необходимых для осуществления государственной регистрации кредитной организации, создаваемой путем реорганизации в форме слияния, и государственной регистрации изменений, вносимых в устав (или устава в новой редакции) кредитной организации в связи с реорганизацией в форме присоединения, порядок их представления и рассмотрения в Банке России, а также регулирует особенности лицензирования деятельности кредитных организаций при реорганизации в форме слияния и присоединения.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Положение ЦБ РФ от 29.08.2012 № 386-П «О реорганизации кредитных организаций в форме слияния и присоединения»

02-195 (Положение № 437) – определяет особенности регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями, т.е. кредитных организаций, уставный капитал которых сформирован с участием средств нерезидентов независимо от их доли в уставном капитале.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Положение ЦБ РФ № 437 от 23.04.1997 «Об особенностях регистрации кредитных организаций с иностранными инвестициями» (введено Приказом Банка России от 23.04.1997 № 02-195)

2-ОР – разъяснение ЦБ РФ о том, что для кредитных организаций, зарегистрированных Банком России до вступления в силу Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (05.02.96), подтверждением факта государственной регистрации служат их уставы, зарегистрированные Банком России.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Официальное разъяснение Банка России № 2-ОР от 15.08.2000 «О документах, являющихся подтверждением факта государственной регистрации кредитных организаций, созданных до вступления в силу Федерального закона «О банках и банковской деятельности»

56-Т – методические рекомендации территориальным учреждениям Банка России по проверке банков касательно оценки выполнения ими требований законодательства в области противодействия легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Официальные реквизиты документа:

Письмо ЦБ РФ от 06.04.2005 № 56-Т «О Методических рекомендациях по проведению проверок соблюдения кредитными организациями требований законодательства Российской Федерации и нормативных актов Банка России в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

103-Т – проверки банков по закону 115-ФЗ организуются и проводятся в порядке, установленном нормативными актами Банка России с учетом разъяснений, изложенных в этом указании оперативного характера.

Официальные реквизиты документа:

Письмо Банка России от 19.08.2004 № 103-Т «Об осуществлении Банком России контроля за исполнением кредитными организациями (их филиалами) Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»

3222-У – Банк России  устанавливает порядок принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание ЦБ РФ от 01.04.2014 № 3222-У «О порядке принятия Банком России решения о получении небанковской кредитной организацией статуса банка»

1186-У – для определения правомерности участия в уставном капитале кредитной организации органов государственной власти от имени Российской Федерации и оплаты акций (долей) кредитной организации за счет средств бюджета учредители создаваемой кредитной организации или действующая кредитная организация представляют в Банк России документы, установленные данным Указанием.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России № 1186-У от 14.08.2002 «Об оплате уставного капитала кредитных организаций за счет средств бюджетов всех уровней, государственных внебюджетных фондов, свободных денежных средств и иных объектов собственности, находящихся в ведении органов государственной власти и органов местного самоуправления»

1656-У – устанавливает порядок действий при выявлении фактов формирования источников собственных средств с использованием инвесторами ненадлежащих активов и порядок предъявления  кредитной организации требования осуществить корректировку величины капитала.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России № 1656-У  от 06.02.2006 «О действиях при выявлении фактов (признаков) формирования источников собственных средств (капитала) (их части) с использованием ненадлежащих активов»

538-П – Положение определяет правовой статус ТУ Банка России. Согласно Положению территориальными учреждениями являются главные управления и отделения ЦБ РФ, а также отделения (в том числе национальные банки) в составе главных управлений ЦБ РФ. Исключение составляют отделения ГУ ЦБ РФ по ЦФО, расположенные в Москве, которые не являются территориальными учреждениями.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Положение ЦБ РФ от 11.04.2016 № 538-П «О территориальных учреждениях Банка России»

310-П – с целью совершенствования банковского надзора ЦБ РФ из числа сотрудников ТУ Банка России назначает кураторов в кредитные организации. Положение № 310-П описывает задачи, полномочия, права, обязанности и ответственность кураторов.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Положение ЦБ РФ от 07.09.2007 № 310-П «О кураторах кредитных организаций»

172-Т – документ о взаимодействии Департамента финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ РФ с ТУ Банка России по пресечению проведения кредитными организациям сомнительных операций. Содержит критерии определения признаков высокой вовлеченности кредитной организации в проведение сомнительных безналичных или наличных операций, а также определение «сомнительной операции» и перечень мер, которые могут быть применены к банкам и НКО в случае нарушения требований законов и предписаний Банка России. Меры, изложенные в Письме 172-Т, опираются в первую очередь на нормы статьи 74 закона № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)».

Официальные реквизиты документа:

Письмо ЦБ РФ от 04.09.2013 № 172-Т «О приоритетных мерах при осуществлении банковского надзора»

3057-У – Банк России вправе назначить уполномоченных представителей в кредитную организацию в случаях, определенных статьей 76 закона № 86-ФЗ, в частности, если размер активов кредитной организации составляет 50 и более миллиардов рублей и (или) размер средств, привлеченных от физических лиц на основании договоров банковского вклада и договоров банковского счета, составляет 10 и более миллиардов рублей. Указание 3057-У определяет порядок назначения уполномоченных представителей Банка России в кредитные организации в этом случае..

Научим оценивать

финансовое состояние банков           —           на дистанционном курсе «Банковский аналитик»

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 06.09.2013 № 3057-У «О порядке назначения уполномоченных представителей Банка России в случае, предусмотренном пунктом 7 части первой статьи 76 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», осуществления ими деятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности»

625-П – распространяется на все финансовые организации, включая банки, и определяет порядок согласования кандидатов на должности руководителей и на ряд иных позиций, а также порядок определения соответствия требованиям к деловой репутации. В Приложениях к 625-П содержатся Анкета кандидата, Заявление о согласовании кандидата на должность, Анкеты ФЛ и ЮЛ - учредителей, а также различные уведомления.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Положение Банка России от 27.12.2017 № 625-П «О порядке согласования Банком России назначения (избрания) кандидатов на должности в финансовой организации, уведомления Банка России об избрании (прекращении полномочий), назначении (освобождении от должности) лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц в финансовых организациях, оценки соответствия квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации лиц, входящих в состав органов управления, иных должностных лиц и учредителей (акционеров, участников) финансовых организаций, направления членом совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации информации в Банк России о голосовании (о непринятии участия в голосовании) против решения совета директоров (наблюдательного совета) финансовой организации, направления запроса о предоставлении Банком России информации и направления Банком России ответа о наличии (отсутствии) сведений в базах данных, предусмотренных статьями 75 и 76.7 Федерального закона от 10 июля 2002 года № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», а также о порядке ведения таких баз»

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 26.12.2017 № 4666-У «О порядке обжалования признания лица не соответствующим квалификационным требованиям и (или) требованиям к деловой репутации»

2181-У – в период осуществления деятельности уполномоченного представителя Банка России руководитель кредитной организации или его заместители (члены коллегиального исполнительного органа) обязаны представлять уполномоченному представителю Банка России, назначенному в соответствии с Указанием Банка России № 3057-У по его запросу информацию и документы о ряде планируемых к осуществлению и совершенных видах сделок (операций). Информация предоставляется по формам, приводящимся в Приложениях к Указанию № 2181-У, а также с использованием стандартных форм отчетности.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 09.02.2009 № 2181-У «О порядке представления кредитными организациями информации и документов уполномоченным представителям Банка России»

2182-У – устанавливает порядок назначения уполномоченных представителей Банка России в случаях, предусмотренных пунктами 1 - 6 части первой статьи 76 Закона № 86-ФЗ, осуществления ими деятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 09.02.2009 № 2182-У «О порядке назначения уполномоченных представителей Банка России в случаях, предусмотренных пунктами 1 - 6 части первой статьи 76 Федерального закона «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)», осуществления ими деятельности и прекращения осуществления ими своей деятельности»

1260-У – определяет порядок приведения кредитными организациями размера уставного капитала в соответствие с величиной собственных средств (капитала). Процедуры, установленные Указанием № 1260-У, применяются в отношении кредитных организаций, величина капитала которых становится ниже размера уставного капитала, определенного её учредительными документами, за исключением случаев, когда со дня выдачи кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций прошло не более двух лет или когда имеются основания для отзыва банковской лицензии.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание ЦБ РФ от 24.03.2003 № 1260-У «О порядке приведения в соответствие размера уставного капитала и величины собственных средств (капитала) кредитных организаций»

2293-У – определяет порядок отзыва Банком России у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций в случае установления фактов существенной недостоверности отчетных данных и определяет, в каких случаях эти факты считаются установленными.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание ЦБ РФ от 17.09.2009 № 2293-У «О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчетных данных»

3219-У – устанавливает порядок принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и о выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 31.03.2014 № 3219-У «О порядке принятия Банком России решения о государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации, и выдаче лицензии на осуществление банковских операций в связи с изменением статуса кредитной организации с банка на небанковскую кредитную организацию либо в связи с изменением вида небанковской кредитной организации»

3089-У – устанавливает порядок осуществления Банком России надзора за деятельностью банковских групп. Надзор за деятельностью банковской группы осуществляется Департаментом надзора за системно значимыми кредитными организациями Банка России или территориальным учреждением Банка России, осуществляющим надзор за деятельностью кредитной организации, являющейся головной кредитной организацией банковской группы.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание ЦБ РФ от 25.10.2013 № 3089-У «О порядке осуществления надзора за банковскими группами»

37-Т – ЦБ РФ дает своим территориальным учреждениям рекомендации по контролю за достоверностью отражения кредитными организациями активов по справедливой стоимости.

Официальные реквизиты документа:

Письмо ЦБ РФ от 06.03.2013 № 37-Т «О мерах по контролю за достоверностью отражения кредитными организациями активов по справедливой стоимости»

3111-У – устанавливается порядок направления Банком России акционеру (участнику) кредитной организации предусмотренных частями шестой и девятой статьи 74 Федерального закона № 86-ФЗ «О Центральном банке Российской Федерации (Банке России)» предписания Банка России об устранении нарушения и (или) предписания об осуществлении мер, устраняющих нарушение кредитной организацией обязательных нормативов, связанное с совершением акционером (участником) сделки с кредитной организацией, которая повлекла нарушение кредитной организацией обязательных нормативов, и акта Банка России об отмене предписания Банка России об устранении нарушения и (или) акта Банка России об отмене предписания об осуществлении мер.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание ЦБ РФ от 15.11.2013 № 3111-У «О порядке направления Банком России акционеру (участнику) кредитной организации предписания и акта об отмене предписания»

3462-У – устанавливает состав и форматы представления учетно-операционной и иной информации кредитной организации (ее филиала) в электронном виде в ходе проведения проверок кредитных организаций по запросам уполномоченных представителей и служащих Банка России. Указание 3462-У описывает состав и формат файлов.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание ЦБ РФ от 30.11.2014 № 3462-У «О составе и форматах представления учетно-операционной и иной информации кредитной организации (ее филиала) в электронном виде»

Официальные реквизиты документа:

Ответы на вопросы кредитных организаций, обусловленные применением Указания Банка России от 30.11.2014 № 3462-У «О составе и форматах представления учетно-операционной и иной информации кредитной организации (ее филиала) в электронном виде»

3463-У – в целях банковского регулирования и банковского надзора определяет особенности организации и проведения проверок кредитных организаций  аудиторскими организациями по поручению Совета директоров Банка России. Проверки кредитных организаций, осуществляемые аудиторскими организациями по поручению Совета директоров Банка России, не выполняют задач аудиторских проверок.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 30.11.2014 № 3463-У «Об особенностях организации и проведения проверок кредитных организаций (их филиалов) аудиторскими организациями по поручению Совета директоров Банка России»

467-П – устанавливает порядок аккредитации Банком России представительства иностранной кредитной организации, а также порядок аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительстве иностранной кредитной организации, и осуществления контроля за деятельностью представительства. Установлен перечень документов, которые иностранная кредитная организация направляет в Банк России. По результатам рассмотрения представленных документов Банк России принимает решение об аккредитации представительства и о выдаче представительству свидетельства на срок не более трех лет. Документом установлены случаи прекращения действия аккредитации представительства. Приложения к Положению № 467-П содержат, среди прочего, форму анкеты руководителя (заместителя руководителя) представительства иностранной кредитной организации в Российской Федерации.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Положение ЦБ РФ от 22.04.2015 № 467-П «О порядке аккредитации Банком России представительства иностранной кредитной организации, аккредитации иностранных граждан, которые будут осуществлять трудовую деятельность в представительстве иностранной кредитной организации, и осуществления контроля за деятельностью представительства иностранной кредитной организации»

176-И – устанавливает порядок и случаи проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, по месту его хранения (нахождения) и ознакомления с деятельностью заемщика-юрлица либо ИП проверяемой кредитной организации и/или деятельностью залогодателя-юрлица либо индивидуального предпринимателя, не являющегося заемщиком по данной ссуде, с выходом на место.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Инструкция ЦБ РФ от 20.12.2016 № 176-И «О порядке и случаях проведения уполномоченными представителями (служащими) Банка России осмотра предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, и (или) ознакомления с деятельностью заемщика кредитной организации и (или) залогодателя»

570-П – устанавливает порядок проведения Банком России экспертизы предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде, включающей установление фактического наличия предмета залога и его осмотр, установление правового статуса предмета залога, а также суждение о стоимости предмета залога, выносимое на основании федеральных стандартов оценки, предусмотренных статьей 20 Федерального закона от 29 июля 1998 года № 135-ФЗ «Об оценочной деятельности в Российской Федерации».

Официальные реквизиты нормативного акта:

Положение Банка России от 26.12.2016 № 570-П «О порядке проведения Банком России экспертизы предмета залога, принятого кредитной организацией в качестве обеспечения по ссуде»

4336-У – устанавливает порядок оценки экономического положения банков путем отнесения банка к одной из 5 классификационных групп по результатам оценки капитала, активов, доходности, ликвидности, процентного риска, риска концентрации, обязательных нормативов и ОВП, качества управления и прозрачности структуры собственности банка. Классификация банков производится структурными подразделениями Банка России, осуществляющими надзор за деятельностью банков, не реже одного раза в квартал по состоянию на первое число месяца, следующего за отчетным кварталом. Информация об отнесении банка к конкретной классификационной группе и о недостатках в его деятельности, послужившая основанием для классификации, направляется единоличному исполнительному органу банка. Сведения об отнесении банков к соответствующим группам являются сведениями ограниченного доступа и не подлежат разглашению третьим лицам.

Научим оценивать

финансовое состояние банков           —           на дистанционном курсе «Банковский аналитик»

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание ЦБ РФ № 4336-У от 03.04.2017 «Об оценке экономического положения банков»

4917-У – при необходимости перерегистрировать кредитную организацию в качестве МФК данное Указание определяет порядок представления в Банк России документов для регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с получением статуса микрофинансовой компании, а также порядок направления кредитной организацией в Банк России ходатайства об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением статуса микрофинансовой компании (МФК). Указание 4917-У тесно связано с Федеральным законом № 151-ФЗ «О микрофинансовой деятельности и микрофинансовых организциях»

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 24.09.2018 № 4917-У «О порядке представления в Банк России документов для государственной регистрации изменений, вносимых в устав кредитной организации и связанных с получением статуса микрофинансовой компании, и порядке направления кредитной организацией в Банк России ходатайства об аннулировании лицензии на осуществление банковских операций в связи с получением статуса микрофинансовой компании»

Информация ЦБ РФ от 08.11.2018 – Совет директоров Банка России в целях применения абзаца первого пункта 2.2, абзаца первого пункта 2.5, абзаца второго подпункта 3.1.3 пункта 3.1, абзаца восьмого пункта 10.3, пункта 11.3 Положения 626-П и абзаца второго пункта 17.7 Инструкции 135-И установил уровни кредитных рейтингов.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Информация Банка России от 08.11.2018 «Об установлении уровней кредитных рейтингов в целях применения Положения Банка России от 28.12.2017 № 626-П и Инструкции Банка России от 02.04.2010 № 135-И»

195-И – устанавливает порядок организации и проведения Банком России контрольного мероприятия ("контрольных закупок") в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, и порядок направления копии акта в организацию, в отношении которой проводилось контрольное мероприятие. В ходе контрольных мероприятий уполномоченными представителями (служащими) Банка России осуществляются действия по совершению сделки либо созданию условий для совершения сделки в рамках обычной хозяйственной деятельности поднадзорной организации с проведением наличных или безналичных расчетов или без их проведения.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Инструкция Банка России от 18.12.2018 № 195-И «О порядке организации и проведения Банком России контрольного мероприятия в отношении кредитных организаций и некредитных финансовых организаций, порядке направления копии акта о проведении контрольного мероприятия в кредитную организацию, некредитную финансовую организацию, в отношении которых проводилось контрольное мероприятие»

578-П – устанавливает порядок рассмотрения заявлений об аккредитации при Банке России арбитражных управляющих в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций , аккредитации, аннулирования аккредитации, отказа в продлении аккредитации. В приложениях к 578-П приводятся формы Заявления об аккредитации и Анкета.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Положение Банка России от 22.02.2017 № 578-П «О порядке рассмотрения заявлений об аккредитации при Банке России арбитражных управляющих в качестве конкурсных управляющих при банкротстве кредитных организаций, аккредитации, аннулирования аккредитации, отказа в продлении аккредитации»

5275-У – устанавливает порядок составления и представления в Банк России бизнес-плана кредитной организации (бизнес-план должен содержать заголовок, описательную часть, общую информацию о кредитной организации и др.), а также критерии его оценки. Указание тесно связано с Федеральным законом № 395-1 «О банках и банковской деятельности» и Инструкцией № 135-И.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 30.09.2019 № 5275-У «О порядке составления и представления в Банк России бизнес-плана кредитной организации и критериях его оценки»

5387-У – устанавливает порядок взаимодействия ЦБ РФ и ФНС России по вопросам госрегистрации кредитных организаций, а также НПФ и государственной регистрации изменений, внесенных в их уставы и сведений, содержащихся в Едином государственном реестре юридических лиц (ЕГРЮЛ), не связанных с внесением изменений в устав. Помимо этого, касается госрегистрации изменений, внесенных в устав микрофинансовой компании в связи с получением ею статуса кредитной организации, и государственной регистрации изменений, внесенных в устав юрлица в связи с получением статуса небанковской кредитной организации - центрального контрагента.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 14.01.2020 № 5387-У «О порядке взаимодействия Центрального банка Российской Федерации и Федеральной налоговой службы по вопросам государственной регистрации кредитных организаций и негосударственных пенсионных фондов»

202-И – вступила в силу с 8 мая 2020 года взамен ряда нормативных актов, в том числе Инструкции № 147-И, и устанавливает порядок проведения Банком России проверок кредитных организаций, а также некредитных финансовых организаций, саморегулируемых организаций в сфере финансового рынка, операторов платежных систем и операторов услуг платежной инфраструктуры. Проверки проводятся в целях осуществления оценки соблюдения требований законодательства и нормативных актов Банка России, а также исполнения поднадзорными лицами предписаний Банка России.

Стань большим профессионалом
и пойми работу современных банков  —
благодаря обучению на курсе «Банковский специалист широкого профиля»

Инструкцией установлена периодичность и продолжительность проверок, права и обязанности рабочей группы Банка России, права и обязанности проверяемых организаций. Поручение на проведение проверки по общему правилу размещается Банком России в личном кабинете поднадзорного лица. Проверка начинается со дня предъявления уполномоченными лицами руководителю поднадзорного лица либо контактному лицу служебных удостоверений Банка России, служебных удостоверений Агентства по страхованию вкладов. Проверка завершается в день передачи поднадзорному лицу окончательного акта проверки. Возражения по акту проверки (в случае их представления) должны быть подписаны руководителем поднадзорного лица и включены в сообщение об ознакомлении с актом проверки в качестве приложения.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Инструкция Банка России от 15.01.2020 № 202-И «О порядке проведения Банком России проверок поднадзорных лиц»

5778-У – устанавливает методику определения системно значимых кредитных организаций. Банк России формирует перечень системно значимых кредитных организаций (СЗКО) на основании показателей деятельности, приведенных в Указании.

Научим оценивать
финансовое состояние банков —
на дистанционном курсе «Банковский аналитик»

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 13.04.2021 № 5778-У «О методике определения системно значимых кредитных организаций»

745-П - устанавливает порядок направления Банком России предписаний (требований о замене должностных лиц) в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к квалификации) и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций (в том числе кредитных организаций), выявлением неудовлетворительного финансового положения; перечень лиц, которым направляются копии предписаний; порядок доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания; порядок определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций; порядок направления уведомления об исполнении предписания, акта об отмене предписания; порядок размещения на сайте Банка России информации о направленном предписании (об отмене предписания); формы предписаний и актов Банка России об отмене предписаний.

Научим оценивать
финансовое состояние банков —
на дистанционном курсе «Банковский аналитик»

Официальные реквизиты нормативного акта:

Положение Банка России от 09.12.2020 № 745-П «О порядке направления Банком России предписаний в связи с несоответствием квалификационным требованиям (требованиям к квалификации) и (или) требованиям к деловой репутации, нарушением порядка приобретения акций (долей), установления контроля в отношении акционеров (участников) финансовых организаций, выявлением неудовлетворительного финансового положения, о перечне лиц, которым направляются копии предписаний, порядке доведения до сведения акционеров (участников) финансовых организаций информации о получении копий предписания и акта об отмене предписания, порядке определения в связи с направлением предписаний количества предоставляющих право голоса акций (долей) кредитных организаций, порядке направления уведомления об исполнении предписания, акта об отмене предписания, а также о порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информации о направленном предписании (об отмене предписания)»

5501-У – в соответствии с законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)» устанавливает порядок принятия Банком России решения об уменьшении размера уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала) банка или до одного рубля в период деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной в соответствии с планом участия АСВ в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка.

Научим оценивать
финансовое состояние банков —
на дистанционном курсе «Банковский аналитик»

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 07.07.2020 № 5501-У «О порядке принятия Банком России решения об уменьшении размера уставного капитала банка до величины собственных средств (капитала) или до одного рубля в период деятельности временной администрации по управлению кредитной организацией, назначенной в соответствии с планом участия государственной корпорации "Агентство по страхованию вкладов" в осуществлении мер по предупреждению банкротства банка»

6242-У – устанавливает порядок открытия и оснащения банками и их филиалами мобильных офисов на базе автомобиля на территории РФ вместо ППКО. Мобильный офис является внутренним структурным подразделением банка, поэтому о принятом решении о его открытии следует уведомить Банк России для внесения данных в Книгу государственной регистрации кредитных организаций. Указание содержит перечень банковских операций, которые вправе проводить мобильный офис.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 21.09.2022 № 6242-У «О порядке открытия банками (их филиалами) мобильных офисов, порядке внесения сведений о них в Книгу государственной регистрации кредитных организаций, а также о перечне банковских операций, которые вправе осуществлять мобильный офис»

5936-У – утратило силу с 15 октября 2024 года в связи с изданием Указанием Банка России № 6756-У. Ранее на основании пункта 5.6 статьи 7 Федерального закона №115-ФЗ устанавливало порядок осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления в электронной форме в ЕСИА сведений, необходимых для регистрации в ней клиента-физлица, а также за соблюдением банками порядка размещения и обновления в электронной форме в единой информационной системе персональных биометрических данных.

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 21.09.2021 № 5936-У «О порядке осуществления Банком России надзора за соблюдением банками и операторами финансовых платформ порядка размещения и обновления сведений, указанных в пункте 5.6 статьи 7 Федерального закона от 7 августа 2001 года № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма»