- 10. Страхование вкладов в банках
- Просмотров: 1716
177-ФЗ – закон о страховании вкладов в банках, определяет основные принципы страхования вкладов, участников системы страхования, какие вклады застрахованы, страховой случай, размер возмещения по вкладам в банке, компетенцию Агентства по страхованию вкладов, требования к банкам, участвующим в системе страхования вкладов, порядок исчисления и уплаты банками страховых взносов на счет Агентства в Банке России. ВНИМАНИЕ! Размещена редакция с 25 марта 2024 года, с которой начинается страхование предприятий среднего бизнеса, а также нотариусов и адвокатов.
Стань большим профессионалом
и пойми работу современных банков
— благодаря обучению на уникальном курсе по банковскому делу
Официальные реквизиты нормативного акта:
Федеральный закон от 23.12.2003 № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации»
Порядок расчета страховых взносов с 2019 года – документ АСВ, устанавливающий порядок расчета размера страхового взноса банка в АСВ по итогам квартала, начиная с 1 квартала 2019 года. Применяется к отношениям, связанным с исчислением расчетной базы по остаткам на счетах и во вкладах физлиц, ИП и юридических лиц-малых предприятий с применением базовой, дополнительной и повышенной дополнительной ставок страховых взносов.
Официальные реквизиты документа:
Решение Совета директоров ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 26.09.2018 (Протокол № 8, раздел 7) «Порядок расчета страховых взносов»
Порядок взаимодействия ГК «Агентство по страхованию вкладов» с банками-агентами при проведении выплаты возмещения по вкладам - устанавливает общие правила подготовки банками-агентами и проведения выплаты страхового возмещения, взаиморасчетов Агентства и банков-агентов, представления банками-агентами отчетов и других документов, а также определяет формы контроля со стороны Агентства в отношении соблюдения банками-агентами условий агентского договора на осуществление выплаты возмещения по вкладам, заключаемого между Агентством и банком-агентом.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Решение Совета директоров ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 27.10.2004 (протокол № 7) «Порядок взаимодействия государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» с банками-агентами при проведении выплаты возмещения по вкладам»
Рекомендации о порядке информирования банками вкладчиков – документ Агентства по страхованию вкладов (АСВ) для банков-участников ССВ, содержащий перечень материалов, рекомендуемых к размещению в помещениях банка, в которых осуществляется обслуживание вкладчиков. В числе прочего документ регламентирует использование банками-участниками системы страхования вкладов знака «Вклады застрахованы. Система страхования вкладов», так как Агентство (АСВ) является правообладателем этого изображения, право на которое зарегистрировано в установленном порядке.
Официальные реквизиты документа:
Решение Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 24.12.2018, протокол № 146, раздел 9 «Рекомендации о порядке информирования банками вкладчиков по вопросам страхования вкладов»
39-ФЗ – закон обеспечивает защиту интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя по состоянию на 16 марта 2014 года через создание автономной некоммерческой организации «Фонд защиты вкладчиков» и осуществление компенсационных выплат физическим лицам, предусмотренных Законом, путем приобретения Фондом прав (требований) физических лиц по вкладам в кредитных учреждениях.
Стань большим профессионалом
и пойми работу современных банков
благодаря обучению на уникальном курсе по банковскому делу
Официальные реквизиты нормативного акта:
Федеральный закон от 02.04.2014 № 39-ФЗ «О защите интересов физических лиц, имеющих вклады в банках и обособленных структурных подразделениях банков, зарегистрированных и (или) действующих на территории Республики Крым и на территории города федерального значения Севастополя»
3229-У – устанавливает порядок доведения до сведения банков, включенных в перечень банков, состоящих на учете в системе страхования вкладов, информации о выявлении в их деятельности условий, наличие которых приводит к прекращению права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 05.04.2014 № 3229-У «О порядке доведения до сведения банков информации о выявлении в их деятельности условий, наличие которых приводит к прекращению права банка на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц»
96-ФЗ – закон регулирует условия осуществления выплат Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе страхования вкладов, размер указанных выплат, порядок их осуществления и перехода к Банку России прав требований к признанному банкротом банку в размере произведенных выплат
Официальные реквизиты нормативного акта:
Федеральный закон № 96-ФЗ от 29.07.2004 «О выплатах Банка России по вкладам физических лиц в признанных банкротами банках, не участвующих в системе обязательного страхования вкладов физических лиц в банках Российской Федерации»
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 09.04.2019 № 5123-У «О порядке представления конкурсным управляющим в Банк России отчета о проведении предварительных выплат кредиторам первой очереди, реестра требований кредиторов первой очереди для целей осуществления предварительных выплат и иных документов и сведений, необходимых для осуществления Банком России расчета размера предварительных выплат, порядке расчета размера выплат Банка России, порядке восстановления Банком России пропущенного вкладчиком срока для обращения с заявлением об осуществлении выплаты Банка России, форме заявления об осуществлении выплаты Банка России, порядке осуществления выплат Банка России, порядке взаимодействия банков-агентов с Банком России»
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 09.04.2019 № 5122-У «О порядке конкурсного отбора банков-агентов»
Порядок выплаты возмещения по вкладам – устанавливает процедуру осуществления АСВ мероприятий, обеспечивающих в соответствии законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов физических лиц в банках Российской Федерации» выплату возмещения по счетам (вкладам), в том числе по счетам (вкладам), открытым для осуществления предпринимательской деятельности.
Официальные реквизиты документа:
Решение Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 03.08.2006 (протокол № 46) «Порядок выплаты возмещения по вкладам»
Правила осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом – устанавливает порядок взаимодействия банков-агентов с АСВ, порядок заключения договора с АСВ, а также порядок оплаты услуг банка-агента и возмещения ему расходов в связи с исполнением им своих обязательств.
Официальные реквизиты документа:
Решение Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 14.02.2011 (протокол № 11) «Порядок осуществления выплаты возмещения по вкладам банком-агентом»
Ставки страховых взносов банков в фонд обязательного страхования вкладов – установлены базовая и повышенная дополнительная ставки страховых взносов, подлежащих уплате банками в АСВ. Мы прикрепляем здесь Решение АСВ относительно базовой ставки страховых взносов в Фонд страхования вкладов (Решение от 27.04.2021, Протокол № 2), Решение на I и II кварталы 2024 года относительно повышенной ставки страховых взносов (Решение от 19.12.2023, Протокол № 6) и Решение АСВ на III квартал 2024 года об увеличении повышенной дополнительной ставки в ФОСВ (Решение от 22.04.2024, Протокол № 2).
Официальные реквизиты документа:
Решение Совета директоров ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 27.04.2021, Протокол № 2 «Об установлении базовой ставки страховых взносов банков в фонд обязательного страхования вкладов» (касается базовой ставки взносов)
Официальные реквизиты документа:
Решение Совета директоров ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 19.12.2023, Протокол № 6 «Об установлении дополнительной и повышенной дополнительной ставок страховых взносов, подлежащих уплате банками-участниками системы страхования вкладов в фонд обязательного страхования вкладов» (касается I и II кв. 2024 года)
Официальные реквизиты документа:
Решение Совета директоров ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 22.04.2024, Протокол № 2 «О размере повышенной дополнительной ставки страховых взносов, начиная с III квартала 2024 года»
3707-У – Указание устанавливает методику оценки представителями Банка России и государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» достаточности имущества банка для осуществления урегулирования его обязательств в том случае, когда отзыв лицензии у банка не относится к страховому случаю ввиду реализации плана участия АСВ в урегулировании обязательств банка в соответствии с Федеральным законом № 127-ФЗ «О несостоятельности (банкротстве)»
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 30.06.2015 № 3707-У «О методике оценки представителями Банка России и государственной корпорации „Агентство по страхованию вкладов“ достаточности имущества банка для осуществления урегулирования его обязательств»
3801-У – устанавливает порядок признания финансового положения банка соответствующим критериям для уплаты повышенной дополнительной ставки страховых взносов, в том числе состав и методику расчета показателей, используемых для оценки финансового положения.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание ЦБ РФ от 17.09.2015 № 3801-У «О признании финансового положения банка соответствующим критериям для уплаты повышенной дополнительной ставки страховых взносов»
Порядок конкурсного отбора банков-агентов – документ АСВ, который определяет процедуру конкурсного отбора банков-агентов, через которые Агентство по страхованию вкладов может осуществлять прием заявлений о выплате возмещения по вкладам, а также производить выплату страхового возмещения вкладчикам тех банков, в отношении которых наступил страховой случай.
Официальные реквизиты документа:
«Порядок конкурсного отбора банков-агентов», утвержден решением Совета директоров Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов» от 17 сентября 2004 г. (протокол № 6)
Порядок уплаты страховых взносов (2020 год) – документ Агентства по страхованию вкладов (АСВ) для банков-участников ССВ, который определяет особенности перечисления страховых взносов на счет Агентства в Банке России, в том числе особенности уплаты взносов по дополнительной и повышенной дополнительной ставке, а также определяет правила заполнения платежного поручения на уплату взносов и регулирует отношения, связанные с неуплатой, несвоевременной, неполной или излишней уплатой суммы страховых взносов, определяет последствия неисполнения банком обязанностей по уплате страховых взносов в АСВ, содержит пример расчета пени.
Официальные реквизиты документа:
Решение Правления ГК «Агентство по страхованию вкладов» от 05.02.2004 (протокол № 2) «Порядок уплаты страховых взносов» в редакции решения Правления АСВ от 24.12.2018 (протокол № 146)
4990-У – устанавливает порядок формирования и форму реестра обязательств банка перед вкладчиками.
Официальные реквизиты документа:
Указание Банка России от 28.11.2018 № 4990-У «О порядке формирования и форме реестра обязательств банка перед вкладчиками»
3277-У – устанавливает методику оценки финансовой устойчивости банка в целях признания её достаточной для участия в Системе страхования вкладов путем присвоения обобщающему результату по каждой из групп показателей оценки «удовлетворительно» или «неудовлетворительно».
Научим оценивать финансовое состояние банков
на дистанционном курсе «Банковский аналитик»
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание ЦБ РФ от 11.06.2014 № 3277-У «О методиках оценки финансовой устойчивости банка в целях признания ее достаточной для участия в системе страхования вкладов»
4951-У – устанавливает порядок размещения на сайте Банка России и удаления с сайта информации о применении к банку запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц, введенного Банком России в соответствии со статьей 48 Федерального закона № 177-ФЗ. Информация о запрете размещается Банком России в разделе с информационно-аналитическими материалами по данной ссылке.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 29.10.2018 № 4951-У «О порядке размещения на официальном сайте Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" и удаления с официального сайта Банка России в информационно-телекоммуникационной сети "Интернет" информации о применении Банком России к банку запрета на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и открытие банковских счетов физических лиц»
4992-У – устанавливает порядок доведения государственной корпорацией «Агентство по страхованию вкладов» до банка-участника ССВ информации об установлении и о размере дополнительной или повышенной дополнительной ставки страховых взносов с использованием Личного кабинета банка на сайте ЦБ РФ в соответствии с Указанием № 4600-У.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 28.11.2018 № 4992-У «О порядке доведения государственной корпорацией "Агентство по страхованию вкладов" до банков – участников системы страхования вкладов информации об установлении и о размере дополнительной или повышенной дополнительной с использованием информационных ресурсов Банка России»
Методика АСВ по проверке банка – документ АСВ о том, как, что и в каких объемах проверяет АСВ, когда привлекается Банком России к участию в проверке банка.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Решение Правления ГК АСВ от 17.12.2018, протокол № 143 «Методика проверки банка по вопросам страхования вкладов»
5441-У – в соответствии с Федеральным законом № 177-ФЗ «О страховании вкладов в банках Российской Федерации» устанавливает порядок направления банком, в отношении которого в соответствии с частью 3 статьи 48 названного закона введен запрет на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие банковских счетов физлиц, в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами. В Приложении к 5441-У приводится рекомендуемый образец ходатайства. Содержит также порядок признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, и порядок выдачи банку, направившему в Банк России ходатайство о прекращении права на работу с вкладами, новой лицензии на осуществление банковских операций.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 14.04.2020 № 5441-У «О порядке направления банком в Банк России ходатайства о прекращении права на работу с вкладами, порядке признания утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц, а также о порядке выдачи банку лицензии Банка России на осуществление банковских операций в связи с признанием утратившей силу лицензии Банка России на привлечение во вклады денежных средств физических лиц и на открытие и ведение банковских счетов физических лиц»
Методика проверки по ССВ — описывает методику проверки банка-участника ССВ в случае, когда Банк России привлек работников Агентства по страхованию вкладов к проверке. Среди прочего, описывает, как осуществляется проверка объема и структуры обязательств банка перед вкладчиками, что смотрят с целью проверки уплаты банком страховых взносов, как проверяется исполнение обязанностей банка по ведению учета обязательств перед вкладчиками и способности банка сформировать реестр обязательств.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Решение Правления ГК "Агентство по страхованию вкладов" от 22.10.2020, протокол № 93, раздел V «Методика проверки банка по вопросам страхования вкладов»
5699-У – устанавливает порядок обращения коммерческого банка в Банк России с ходатайством о неотнесении его к банкам, уплачивающим дополнительную или повышенную дополнительную ставку страховых взносов. В случае несогласия банка с установленной в отношении него дополнительной или повышенной дополнительной ставкой страховых взносов банк может обратиться в ЦБ РФ с ходатайством о неотнесении его к таким банкам. Представить ходатайство можно в форме электронного документа или на бумажном носителе. В Приложении к Указанию приводится форма ходатайства.
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 11.01.2021 № 5699-У «О порядке обращения банка с ходатайством о неотнесении его к банкам, уплачивающим дополнительную или повышенную дополнительную ставку страховых взносов»
6149-У – устанавливает порядок направления Банком России в АСВ сведений о соответствии банка-участника системы обязательного страхования вкладов критериям уплаты дополнительной или повышенной дополнительной ставки страховых взносов.
Система страхования вкладов глазами банка
в учебном курсе «Мастер банковского дела»
Официальные реквизиты нормативного акта:
Указание Банка России от 02.06.2022 № 6149-У «О порядке направления Банком России в государственную корпорацию «Агентство по страхованию вкладов» сведений о соответствии банка – участника системы обязательного страхования вкладов в банках Российской Федерации критериям уплаты дополнительной или повышенной дополнительной ставки страховых взносов»
Содержание Электронной библиотеки банковского дела:
Другие библиотеки:
Электронная библиотека нормативных актов в сфере информации и IT
Электронная библиотека нормативных актов в сфере образования (обучения)
Электронная библиотека по делопроизводству, кадрам и архивному хранению
Курсы по банковскому делу. Лучшие во всем интернете! *
«Мастер банковского дела» – с первого же урока курса мы увлекаем слушателей в высокоорганизованную и гиперактивную банковскую среду, где оттачиваем Ваше мастерство благодаря непревзойденному качеству обучения, уникальному дару преподавателя и особой методике. Это реально? Более чем!
«Основы бухгалтерского учета в банке» – понять банковский бухучет сложно? Это заблуждение! Никогда ещё обучение бухгалтерскому учёту не было таким простым, понятным и логичным, как в нашем уникальном курсе
«Банковский аналитик» – хотите стать экспертом по оценке финансового положения банков? Этот курс точно для Вас!
(* по мнению тех, кто их окончил)
ОБЛОЖКИ ДЛЯ ДИПЛОМОВ: |
• Высшее образование (бордовые, бордовые с золотом, ярко-красные, синие, зеленые) |
ОБЛОЖКИ ДЛЯ УДОСТОВЕРЕНИЙ: |
• Повышение квалификации с гербом (бордовые, ярко-красные, тёмно-синие, черные, голубые) |
ОБЛОЖКИ ДЛЯ АТТЕСТАТОВ: |
• Аттестат Доцента синего цвета |
ОБЛОЖКИ ДЛЯ СВИДЕТЕЛЬСТВ: |
• Свидетельство А5 бордового цвета с гербом |
ОБЛОЖКИ ДЛЯ СЕРТИФИКАТОВ: |
• Сертификат А5 бордовый, тёмно-синий |
БЛАНКИ: |
• Бланки для диплома о профпереподготовке и приложения к диплому о профпереподготовке • УСЛУГА ПО ЗАПОЛНЕНИЮ БЛАНКОВ в сфере ДПО |
ВСЕ РАЗДЕЛЫ САЙТА Ви Академия, учебные курсы ВИА Академия, учебные курсы ВИААкадемия
Институт переподготовки и повышения квалификации ВИАКАДЕМИЯ
Москва, ул. Сущёвский Вал (м. "Савёловская") д. 5, стр. 3, оф. 610
dummy +7 (495) 120-00-76
dummy +7 (985) 410-92-10 (WhatsApp)
dummy online@viacademia.ru
Лицензия на осуществление образовательной деятельности № Л035-01298-77/00182563
УЧАСТНИК