6828-У – Указание связано с законом 161-ФЗ и устанавливает порядок направления в Банк России кредитными организациями, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента (то есть без согласия клиента или с согласия клиента, полученного под влиянием обмана или при злоупотреблении доверием), а также форму и порядок получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях осуществления переводов без добровольного согласия клиента. В Приложении 1 к Указанию 6828-У содержится описание информации, направляемой в ЦБ РФ.

Системно значимые кредитные организации (СЗКО) и кредитные организации, признанные значимыми на рынке платежных услуг, должны направлять в Банк России информацию о переводах денежных средств без добровольного согласия клиента в течение 3-х часов с момента получения от клиента информации об этом, выявления самим банком операций, которые соответствуют признакам осуществления перевода денежных средств без добровольного согласия клиента, выявлении операций по переводу, совершенных в результате несанкционированного доступа к автоматизированным системам, ПО, средствам вычислительной техники, телекоммуникационному оборудованию, эксплуатация и использование которых обеспечиваются операторами по переводу денежных средств. Остальные банки должны направлять в Банк России информацию не позднее рабочего дня, следующего за днем наступления указанных событий.

С 1 января 2025 года СЗКО, а также КО, признанные значимыми на рынке платежных услуг, должны применять информацию из базы данных не позднее ОДНОГО часа с момента ее предоставления Банком России с использованием технической инфраструктуры Банка России или резервного способа. В отношении остальных банков установлен срок в 3 часа.

Настоящая жемчужина в море банковских курсов –
«Мастер банковского дела»!

Официальные реквизиты нормативного акта:

Указание Банка России от 19.08.2024 № 6828-У «О порядке направления операторами по переводу денежных средств, операторами платежных систем, операторами услуг платежной инфраструктуры, операторами электронных платформ в Банк России информации обо всех случаях и (или) попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, форме и порядке получения ими от Банка России информации, содержащейся в базе данных о случаях и попытках осуществления переводов денежных средств без добровольного согласия клиента, порядке запроса и получения Банком России у них информации о переводах денежных средств, связанных с переводами денежных средств без добровольного согласия клиента, в отношении которых от федерального органа исполнительной власти в сфере внутренних дел получены сведения о совершенных противоправных действиях в соответствии с частью 8 статьи 27 Федерального закона от 27 июня 2011 года N 161-ФЗ "О национальной платежной системе", а также о порядке реализации ими мероприятий по противодействию осуществлению переводов денежных средств без добровольного согласия клиента»