11-МР – Банк России рекомендует кредитным организациям усилить работу по выявлению операций с наличными деньгами, в том числе по кодам видов признаков 1407 и 1424 из Приложения к 860-П (существенное увеличение доли наличных, вносимых на счет юрлицом, по сравнению с обычной практикой использования таким клиентом своего счета, а также внесение на счет наличных, источник происхождения которых вызывает подозрения). При анализе операций дополнительно рекомендуется обращать внимание на совершение физлицом операций по внесению наличных средств на свой счет или вклад в случае, если сумма вносимых денег существенно превышает размер среднемесячного дохода клиента, на внесение в кассу наличных денег для последующего погашения ими полученного ранее кредита в случае, если клиенту присвоена высокая степень риска совершения подозрительных операций, а кредитная организация не располагает информацией об источнике происхождения таких денежных средств. Более того, ЦБ РФ просит обращать внимание на внесения третьим лицом на счет или вклад клиента наличных денежных средств в случае отсутствия у кредитной организации сведений о связи между этими лицами и на покупку инвалюты за наличные, источник происхождения которых вызывает подозрения. ЦБ РФ напоминает, что согласно пункту 11 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ кредитная организация вправе отказать в совершении операции, если в результате реализации ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ возникают подозрения, что операция совершается в целях отмывания доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

Подпишись на банковский телеграм-канал: t.me/profbanking
чтобы быть в курсе всех изменений и узнавать о том,
о чём по ряду причин мы на сайте написать не можем

Официальные реквизиты нормативного акта:

Методические рекомендации Банка России № 11-МР от 09.09.2025 «О повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов с наличными денежными средствами»