764-П – ЦБ РФ при получении от Росфинмониторинга информации, направленной в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 Федерального закона № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», формирует электронные сообщения, которые включают в себя "список отказников" или, по-другому, "перечень отказников по 764-П". Это непубличная информация об отказах в проведении тех или иных операций организациями, осуществляющими операции с денежными средствами или иным имуществом и обязанными по закону 115-ФЗ осуществлять контроль и противодействовать легализации доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.
Доступ к "списку отказников" есть только у банков и других финансовых организаций; они используют список для мониторинга операций, целью которых может являться ОД/ФТ, и, например, банк вправе расторгнуть договор банковского счета (или вклада) с клиентом-юрлицом в случае наличия в течение календарного года двух и более решений об отказе в совершении операции на основании распоряжения клиента.
Официальные реквизиты документа:
Положение Банка России от 15.07.2021 № 764-П «О порядке, сроках и объеме доведения Банком России до сведения организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом, указанных в статье 5 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», регулирование, контроль и надзор за которыми в соответствии с законодательством Российской Федерации осуществляет Банк России, информации, полученной от уполномоченного органа в соответствии с пунктом 13.2 статьи 7 указанного Федерального закона»
Истинное понимание банковских процессов
Вы получите в результате обучения на курсе «Мастер банковского дела»
Документы доступны только зарегистрированным пользователям.
Авторизуйтесь, чтобы бесплатно скачать документы в электронной библиотеке Института переподготовки и повышения квалификации ВИАКАДЕМИЯ.